עשיתם ביטוח חיים? ייתכן שמגיע לכם החזר מס על הכספים ששילמתם. איך זה עובד, מה הסכום המקסימלי שתוכלו לקבל, ואיך מגישים את הבקשה להחזר? הנה כל מה שצריך לדעת כדי למצות את הזכויות שלכם.
ניתן לקבל החזר מס על מגוון סוגים של ביטוחי חיים, בתנאי שהם עומדים בקריטריונים שנקבעו על ידי רשויות המס בישראל. הנה כמה מהביטוחים הנפוצים שיכולים לזכות בהחזר מס:
בישראל, תשלומי דמי ביטוח חיים מוכרים כהוצאה שניתן לנכות אותה מהכנסתו החייבת של המבוטח לצורכי מס. משמעות הדבר היא שהמבוטח יכול לתבוע החזר על ביטוחי חיים, לצד ביטוחים נוספים המקנים זכאות להחזר מס.
כדי לזכות בהחזר מס על דמי ביטוח חיים בישראל, עליכם לעמוד בקריטריונים הבאים:
ההחזר עשוי להגיע לעד 25% מסכום ההפקדה השנתי עבור ביטוח החיים.
ביטוחי חיים עשויים להעניק מגוון הטבות כלכליות, וביניהן החזרי מס במקרים מסוימים. בישראל, מבוטחים בביטוחי חיים יכולים להיות זכאים להחזר של עד 25% מסכום ההפקדה השנתי, כאשר ההחזר מוגבל לסכום מקסימלי של 34,000 ש”ח. כל סכום שמעל לתקרה זו לא יזכה בהחזר מס נוסף.
החזר המס על ביטוח החיים מחושב על בסיס סכום ההפקדה השנתי ששולם עבור פוליסת הביטוח. החישוב מתבצע באופן הזה:
| גובה ההפקדה השנתי (ש”ח) | החזר מס מקסימלי (ש”ח) |
|---|---|
| 10,000 | 2,000 |
| 15,000 | 3,000 |
| 20,000 | 4,000 |
| 25,000 | 5,000 |
אם במהלך שנת המס הופקדו 40,000 ש”ח לביטוח החיים:
אם לעומת זאת הופקדו 150,000 ש”ח:
לקריאה נוספת: החזר מס בריאות
כדי להגיש בקשת החזר מס על פרמיות ביטוח חיים, עליכם לבצע את השלבים הבאים:
אם יש לכם פוליסת ביטוח חיים, כדאי לבדוק את הזכאות להחזר מס על הפרמיות ששילמתם, שכן החזר מס זה יכול להגיע עד 25% מההפקדה השנתית, ועד תקרה של 34,000 ש”ח.
חשוב לזכור לעמוד בקריטריונים הנדרשים ולהגיש את הבקשה בצורה מסודרת, תוך הקפדה על מילוי הטפסים והגשת המסמכים הנכונים. תהליך זה עשוי להניב לכם סכומים משמעותיים, ולכן מומלץ לבצע אותו באופן מדויק כדי למצות את הזכויות שלכם בצורה מיטבית.
זקוקים לעזרה? לא מצליחים להשיג את החזר המס המירבי שמגיע לכם על ביטוח החיים? המומחים של Wintax כאן בשבילכם! התקשרו עכשיו: *9556
הצוות שלנו ב-WINTAX מורכב מיועצי מס מקצועיים ומסורים שסייעו לעשרות אלפי משקי בית בקבלת החזרי מס גבוהים ממס הכנסה. עם שנים של ניסיון וידע עמוק בתחום, הצוות שלנו מתמחה במיצוי כל הזכויות וההטבות על מנת להשיג את התוצאה הטובה ביותר עבור לקוחותינו. אנו גאים להציע שירות אישי, מקצועי ואמין.
רשות המיסים
המוסד לביטוח לאומי
